Privacy Policy

1. Titolare del trattamento

Il Titolare del trattamento dei dati personali è:

Il Titolare opera per conto di IoInvesto SCF S.r.l., società vigilata dall'Organismo di vigilanza e tenuta dell'Albo unico dei Consulenti Finanziari (OCF).

2. Tipologia di dati trattati

I dati personali possono essere forniti volontariamente dall'utente attraverso:

• compilazione del modulo di contatto presente nella sezione "Analisi Gratuita";
• invio di email agli indirizzi indicati sul sito;
• contatto telefonico o tramite WhatsApp;
• prenotazione di appuntamenti tramite Cal.com, accessibile dal sito.

I dati raccolti tramite il modulo di contatto includono:

• nome e cognome;
• indirizzo email;
• numero di telefono;
• indicazione se l'utente possiede o meno investimenti da analizzare;
• fascia orientativa dei risparmi/investimenti (range, non importo preciso);
• obiettivi finanziari principali;
• eventuali informazioni fornite spontaneamente nel campo messaggio.

3. Finalità del trattamento

I dati personali forniti volontariamente dall'utente sono trattati esclusivamente per le seguenti finalità:

• rispondere a richieste di informazioni;
• ricontattare l'utente su sua iniziativa;
• organizzare appuntamenti conoscitivi o call informative;
• solo se l'utente seleziona l'apposita casella facoltativa e conferma il proprio indirizzo email, inviare approfondimenti e risorse di educazione finanziaria;
• adempiere ad obblighi di legge o regolamentari.

La richiesta di contatto può essere inviata anche senza aderire agli approfondimenti. In assenza del consenso marketing, i dati sono utilizzati esclusivamente per gestire la richiesta dell'utente.

I dati non sono utilizzati per la profilazione dell'utente.

4. Base giuridica del trattamento

La base giuridica del trattamento è:

• il consenso della persona interessata, espresso tramite l'invio volontario di comunicazioni;
• l'esecuzione di misure precontrattuali richieste dalla persona interessata;
• il consenso facoltativo, confermato tramite il link ricevuto via email, per l'invio di approfondimenti e risorse di educazione finanziaria;
• l'adempimento di obblighi legali cui è soggetto il Titolare.

5. Modalità del trattamento

Il trattamento dei dati personali avviene nel rispetto dei principi di liceità, correttezza, trasparenza, minimizzazione, integrità e riservatezza.

I dati sono trattati con strumenti informatici e/o cartacei, adottando adeguate misure di sicurezza.

6. Comunicazione e diffusione dei dati

I dati personali non sono diffusi.

Possono essere comunicati esclusivamente a:

• soggetti che forniscono servizi tecnici o organizzativi necessari (es. fornitori di hosting, database e invio email), in qualità di Responsabili del trattamento;
• IoInvesto SCF S.r.l., qualora l'utente decida di sottoscrivere un contratto di consulenza in materia di investimenti. In tal caso, IoInvesto SCF S.r.l. tratterà i dati come autonomo Titolare del trattamento secondo la propria informativa privacy.

7. Servizi di terze parti e link esterni

Per prenotare un appuntamento il sito utilizza Cal.com. Il calendario viene caricato quando premi il pulsante di prenotazione; i dati che inserisci nel calendario sono trasmessi a Cal.com per gestire l'appuntamento e le relative comunicazioni.

Puoi consultare l'informativa privacy di Cal.com. Il sito contiene inoltre link ad altri servizi esterni, le cui informative descrivono i rispettivi trattamenti.

8. Cookie e Google Tag Manager

Il sito utilizza cookie tecnici necessari al funzionamento, sempre attivi.

Inoltre, il sito si avvale di Google Tag Manager (GTM) come sistema di gestione dei tracciamenti. GTM è uno strumento che consente di gestire in modo centralizzato i tag per analytics e marketing.

Importante: Google Tag Manager di per sé non raccoglie dati personali. Eventuali strumenti di analisi (es. Google Analytics) o di marketing:

• sono gestiti tramite GTM;
• vengono attivati solo previo consenso esplicito dell'utente;
• sono forniti da terze parti (es. Google) che operano come titolari autonomi del trattamento secondo le rispettive informative privacy.

L'utente può gestire le proprie preferenze sui cookie in qualsiasi momento tramite il link "Modifica preferenze cookie" nel footer del sito.

Per maggiori informazioni sui cookie utilizzati, si rimanda alla Cookie Policy.

9. Conservazione dei dati

I dati sono conservati per il tempo strettamente necessario alle finalità per cui sono stati raccolti, secondo i seguenti criteri:

• Richieste tramite modulo di contatto: i dati sono conservati per un massimo di 24 mesi dall'ultimo contatto utile con la persona interessata, al termine dei quali vengono cancellati.
• Invio di approfondimenti: il consenso resta valido fino alla revoca e, comunque, non oltre 24 mesi dall'ultima interazione utile con la persona interessata.
• Comunicazioni via email, telefono o WhatsApp: conservate per il tempo necessario a gestire la richiesta e, comunque, non oltre 24 mesi dall'ultimo scambio.
• Sottoscrizione del contratto di consulenza: qualora l'utente diventi cliente di IoInvesto SCF S.r.l., i relativi dati contrattuali saranno trattati e conservati da IoInvesto SCF S.r.l. secondo i tempi previsti dalla normativa di settore, in qualità di autonomo Titolare del trattamento.

La persona interessata può in ogni momento richiedere la cancellazione anticipata dei propri dati scrivendo all'indirizzo email del Titolare.

10. Diritti della persona interessata

La persona interessata può esercitare i diritti previsti dagli artt. 15–22 del GDPR (accesso, rettifica, cancellazione, limitazione, opposizione, portabilità).

Le richieste possono essere inviate all'indirizzo email del Titolare. Il consenso all'invio di approfondimenti può inoltre essere revocato in qualsiasi momento tramite il link presente nelle email.

11. Aggiornamenti

La presente informativa può essere aggiornata.
Si invita l'utente a consultarla periodicamente.

12. Rapporti con IoInvesto SCF S.r.l.

In ragione degli accordi contrattuali con IoInvesto SCF S.r.l., sarà quest'ultima a offrire il servizio di consulenza in materia di investimenti alla clientela, ai sensi dell'art. 1, comma 1, lett. o) del D.Lgs. 58/1998 (TUF), senza detenzione di fondi o strumenti finanziari appartenenti alla clientela.